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推荐//一篇关于民事欺诈与诈骗罪区分尺度的好文:《民事欺诈和刑事欺诈的界分》

时间:2021-11-25 01:16作者:雷泽体育

本文摘要:泉源:《法治现代化研究》2019年第5期。转自: 法语峰言特别提示:凡本号注明“泉源”或“转自”的作品均转载自媒体,版权归原作者及原出地方有。 所分享内容为作者小我私家看法,仅供读者学习参考,不代表本号看法 【编者按】因管理刑民交织案件需要,肖峰博士今天学习了陈兴良教授的《民事欺诈和刑事欺诈的界分》一文。陈兴良教授是刑法学界权威学者,其与曲新久教授合著《案例刑法教程》是我当年读本科时重复研习的精品。

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泉源:《法治现代化研究》2019年第5期。转自: 法语峰言特别提示:凡本号注明“泉源”或“转自”的作品均转载自媒体,版权归原作者及原出地方有。

所分享内容为作者小我私家看法,仅供读者学习参考,不代表本号看法 【编者按】因管理刑民交织案件需要,肖峰博士今天学习了陈兴良教授的《民事欺诈和刑事欺诈的界分》一文。陈兴良教授是刑法学界权威学者,其与曲新久教授合著《案例刑法教程》是我当年读本科时重复研习的精品。

今天给列位推介的这篇文章,可以让我们更多相识刑民交织视角下的民事欺诈和诈骗罪的区分,值得精读和分享!友情岁月郑伊健 在民刑交织案件中,最为疑难庞大的当属民事欺诈和刑事欺诈相互纠缠交织的案件。在民事诈欺和刑事欺诈这两类案件中,都存在欺骗因素。欺骗的特征就是虚构事实,隐瞒真相,致使他人发生认识错误。固然,民事欺诈的欺骗和刑事欺诈的欺骗在性质和水平上存在区分,如果将两者混为一谈,就会混淆罪与非罪的界线。

一、民事欺诈与刑事欺诈的观点 民事欺诈,也称民事诈欺,是指居心将不真实的情况看成真实的情况加以表现,以使他人发生误解,进而做出意思表现。我国《民法通则》第58条第3项将欺诈划定为民事行为无效的事由之一,最高人民法院《关于贯彻执行<中华人民共和国民法通则>若干问题的意见(试行)》第68条对民法中的欺诈行为做了以下界定:“一方当事人居心见告对方虚假情况,或者居心隐瞒真实情况,诱使对方当事人做堕落误意思表现的,可以认定为欺诈行为”。

那么,民事欺诈究竟是民事违约呢还是民事侵权?这个问题较为庞大。我国《条约法》第52条第1项将欺诈划定为条约无效的事由之一。如果是条约缔结中的欺诈,属于民事侵权而不是民事违约。

如果是条约推行中的欺诈,则属于民事违约。由此可见,民事欺诈可以分为两种,第一种是民事违约的欺诈,第二种是民事侵权的欺诈。

笔者在叙述欺诈的执法渊源时曾经指出:“诈欺的执法渊源可以追溯到古罗马法。在古罗马法中,诈欺可以分为两种:第一种是作为执法行为瑕疵之诈欺(dolus faudus),指以欺骗手段使相对人陷于错误或使用相对人的错误使之建立倒霉的执法行为。第二种是作为私犯的诈欺(dolus malus),指行为人用欺骗手段使对方为或不为某种行为。在现代民法理论中,这两种诈欺又划分称为执法行为制度中的诈欺与侵权行为法中的诈欺。

两者的组成要件并不相同:执法行为制度中的诈欺以导致被诈欺人的错误意思表现为最终组成要件,而侵权行为法中的诈欺以导致被诈欺人的实际损失为最终组成要件。而且,两者的执法结果也有所差别:执法行为制度中的诈欺的执法结果仅限于组成无效的执法行为,而侵权行为法中的诈欺的执法结果则在于使诈欺人负担赔偿责任。固然,当执法行为制度中的诈欺行为建立后而导致实际损害结果时,都不妨嗣后组成侵权行为法中的诈欺行为。

”在以上叙述中,执法行为制度中的欺诈就是指民事违约的欺诈,而侵权行为法中的欺诈就是指民事侵权的欺诈。欺诈并不仅仅是民法问题,同时也是刑法问题。日本著名民法学家我妻荣指出:“一般地,欺诈发生民刑两法上的效果。刑法努力致力于处罚实施欺诈者,除去社会的危害,民法为受到欺诈者钻营其正当利益的掩护。

而且,民法为了这个目的,将欺诈作为侵权行为,认可由受害者提起损害赔偿的请求和受害者打消因欺诈做出的意思表现脱离其羁绊这样两种手段。可是,这种刑法的处罚与民法的损害赔偿及打消的三个效果,划分有其目的,所以其要件差别。”刑法中的诈骗是在民法中的欺诈的基础上演变而来的,对于刑法中的诈骗罪的明白必须以民法中的欺诈为配景举行考察。

刑事欺诈对应于民事欺诈,也可以分为两种: 第一种刑事欺诈对应于民事违约的欺诈,是指刑法中以虚假陈述组成的欺诈犯罪。我国刑法并没有类似普通诈骗罪这样设立普通虚假陈述罪,因此,只有在刑法有特别划定的情况下,对于虚假陈述行为才气根据相关犯罪处置惩罚。对于刑法没有明文划定虚假陈述行为,凭据罪刑法定原则,不能以犯罪论处,只能根据民事欺诈处置惩罚。例如,我国刑法第175条划定的骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,这是将与贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、金融票证诈骗罪相对应的虚假陈述行为设立为犯罪,但刑法并没有将与信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪相对应的虚假陈述行为予以犯罪化,因此对于信用证欺诈、信用卡欺诈、有价证券欺诈和保险欺诈行为只能根据民事欺诈处置惩罚,不能认定为犯罪。

此外,我国刑法还划定了某些单纯的虚假陈述的犯罪。例如刑法第160条划定的欺诈刊行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券召募措施中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容,刊行股票或者公司、企业债券,数额庞大、结果严重或者有其他严重情节的行为。

刑法第181条划定的编造并流传证券、期货生意业务虚假信息罪和诱骗投资者买卖证券、期货合约罪。其中,编造并流传证券、期货生意业务虚假信息罪是指编造而且流传影响证券、期货生意业务的虚假信息,扰乱证券、期货生意业务市场,造成严重结果的行为;诱骗投资者买卖证券、期货合约罪是指证券生意业务所、期货生意业务所、证券公司、期货经纪公司的从业人员,证券业协会、期货业协会或者证券期货监视治理部门的事情人员,居心提供虚假信息或者伪造、变造、销毁生意业务记载,诱骗投资者买卖证券、期货合约,造成严重结果的行为。

这些虚假陈述犯罪都是典型的刑事欺诈。应该说。虚假陈述的欺诈罪与民事违约的欺诈之间的区分,就在于刑法是否有特别划定,只有刑法有特别划定的,才气认定为犯罪。

固然,纵然在刑法有特别划定的情况下,还要凭据数额和情节区分犯罪与民事非法。第二种刑事欺诈对应于民事侵权的欺诈,是指刑法中以欺骗行为组成的诈骗犯罪。以往我国刑法学界只是把诈骗罪明白为刑事欺诈的犯罪,其实虚假陈述组成的犯罪同样是刑事欺诈的犯罪。

在我国刑法中,除了普通诈骗罪以外,还划定了特殊诈骗罪,包罗条约诈骗罪、金融诈骗罪(集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、金融票证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪),此外另有骗取出口退税罪、组织向导传销运动罪等。这些特殊诈骗罪都是诈骗罪的特别法,它们都必须具备诈骗罪的基本特征。

如果不能归入这些特殊诈骗罪的诈骗行为,则应当根据普通诈骗罪治罪处刑。就虚假陈述的欺诈罪与诈骗罪的关系而言,传统刑法中只是划定了诈骗罪,而是在产业犯罪中加以划定的。随着掩护市场经济秩序的需要,现在刑法中逐渐增加了虚假陈述的欺诈罪。相对来说,刑法中的欺诈罪和民事欺诈的区分较为容易;而刑法中的诈骗罪和民事欺诈的区分则较为疑难,因此,本文主要叙述诈骗罪和民事欺诈之间的区分。

在最近最高人民法院再审的张文中案中,其中诈骗罪主要涉及张文中以及物美团体骗取国债技改贴息资金。对此,原审法院河北省衡水市中级人民法院一审讯断认定:张文中的诈骗行为体现为:(1)申报主体虚假:冒用国有企业申报国债技改贴息资金支持技术革新项目。

(2)申报内容虚假:在张文中指使下,张伟春等人以虚假资料体例了物美团体技改项目《可行性研究陈诉》。(3)实施项目虚假:以与其关联公司签订虚假设备采购条约和开具虚假发票为手段,获得1.3亿元贷款,用于公司日常谋划,未实施信息化项目。

为此,原审讯断认定张文中以及物美团体组成诈骗罪。最高人民法院再审讯断认定:(1)物美团体作为民营企业具有申报国债技改项目的资格,其以诚通公司下属企业名义申报,并未使卖力审批的主管部门发生错误认识。(2)物美团体申报的物流项目和信息化项目并非虚构。

再审讯断认为,物流项目并非虚构,项目获批后未按计划实施及未能贷款系客观原因所致,且已异地实施。物美团体虽然接纳签订虚假条约等手段申请信息化项目贷款,但并不能据此认定信息化项目是虚假的。国家发放国债技改贴息的目的在于支持企业的技术革新项目,而物美团体申报的项目经相关部门审核属于政策支持规模。

凭据申报流程,物美团体申请银行贷款时,其国债技改贴息项目的申报已经获得审批通过。物美团体在今后接纳签订虚假条约等手段申请信息化项目贷款,虽然违规,但并非是为骗取贴息资金而实施的诈骗行为,也不能据此得出信息化项目是虚构的结论。(3)物美团体违规使用3190万元国债技改贴息资金不属于诈骗行为。

物美团体在获得3190万元国债技改贴息资金后,将该款用于归还公司其他贷款,但在财政账目上一直将其列为应付人民政府款子,并未接纳欺骗手段予以隐瞒、侵吞,且物美团体具有随时送还该笔资金的能力。因此,物美团体的行为虽然违反国债专项资金应专款专用的划定,属于违规行为,但不应认定为非法占有贴息资金的诈骗行为。综上,最高人民法院再审讯断认为:原审被告人张文中以及物美团体不组成诈骗罪。

在以上原审的有罪讯断和再审的无罪讯断的对比中,我们发现,两者认定的事实存在某些差异,固然更主要的还是对事实的执法判断的差别。例如,关于申报主体的虚假问题,在申报其时民营企业究竟是否具有申报的资格。

原审讯断认为,民营企业没有申报资格,因此才有冒充国有企业下属单元以获得申请资格的问题。但再审讯断则认定:物美团体通过诚通公司以真实企业名称申报国债技改项目,没有隐瞒其民营企业性质,也未使卖力审批的主管部门发生错误认识,这就否认了原审讯断认定的申报主体虚假的事实。如果以未使审批部门发生认识错误作为否认诈骗的理由,固然还是具有一定法理凭据的。

只是再审讯断试图从其时国家有关部门关于申报国债技改项目的文件中寻找并未将民营企业清除在申报主体之外,则不无牵强。在张文中案中,原审讯断认定诈骗的是国债技改项目的贴息资金,这种资金是无对价的,具有补助性质。现在国家对企业的种种补助是大量存在的,在申报历程中存在虚假也是十明白显的。

例如在申报资格上作假、在申报条件上作假、在资金使用上作假,等等。在张文中案中,也是如此。关键问题在于,如何区分项目资金申报中的欺诈和诈骗罪的关系?笔者认为,如果完全不具备申报条件,以申请项目为名,非法占有项目资金,可以组成诈骗罪。

如果仅仅是在申报质料上虚假,但申报以后详细实施了项目,则组成欺诈。只有这样,才气正确地域分民事欺诈和刑事诈骗之间的界线。类似张文中案,以往在我国司法实践中都是以诈骗罪论处的,张文中案宣布以后,对于处置惩罚同类案件具有参照意义。因此,对于民事欺诈和刑事诈骗的区分也同样具有参考价值。

二、民事欺诈和刑事诈骗的比力考察 民事欺诈和诈骗罪是两种差别性质的违法:前者是民事非法,后者是刑事非法。然而,笔者注意到,在德日刑法教义学中,对于民事欺诈和诈骗罪并不严格区分,而是将我国学者所认为的民事欺诈都认定为诈骗罪。因此,德日刑法教义学中的诈骗罪的组成规模要比我国更为宽泛,险些容纳了所有的民事欺诈。

从刑法例定来看,德日刑法对于诈骗罪的划定与我国刑法对于诈骗罪的划定,并无重大区分。例如,凭据《德国刑法典》第263条的划定,诈骗罪是指以使自己或第三人获取非法产业利益为目的,通过虚构事实或者歪曲、隐瞒真相引起或维持认识错误从而损害他人产业的行为。

在德国刑法教义学中,诈骗罪的组成要件要素包罗:1、客观组成要件:(1)就事实举行欺骗;(2)认识错误;(3)产业处分;(4)产业损失;(5)客观组成要件要素之间的因果关系。2、主观组成要件:(1)居心;(2)非法赢利目的。凭据《日本刑法典》第246条的划定,诈骗罪是指欺骗他人使之交付财物的行为、取得产业性利益或者使他人取得该利益的情形。

因此,在日本刑法教义学中,诈骗罪的客观组成要件要素包罗:(1)欺骗他人;(2)使之发生认识错误;(3)基于认识错误而交付财物或者利益;(4)因果关系。从以上枚举的德日刑法教义学关于诈骗罪的组成要件要素来看,基本上是一致的。然而,通过对比可以发现在德日判例中诈骗罪组成规模比我国刑法中的诈骗罪组成规模更为宽泛,因此大部门民事欺诈被诈骗罪所涵盖。(一)诈骗罪掩护法益的比力 诈骗罪是产业犯罪,因此,如何明白诈骗罪掩护法益——产业,对于认定诈骗罪具有重要意义。

值得注意的是,《日本刑法典》专门设立了利益诈骗罪,将产业性利益包罗在诈骗罪的掩护法益之中。《德国刑法典》虽然没有设立利益诈骗罪,但对诈骗罪客体的产业持执法的产业说,据此,所谓产业就是产业性权利的总和。因此,具有经济价值的物或者利益都是产业。

因为产业的规模较宽,诈骗罪的规模也就随之扩张。凭据德国判例,通过购置彩票所获得的中奖可能性,也被认为属于产业。

例如在彩票案中,行为人人为操作彩票抽奖,导致彩票中奖概率实际上低于所宣传的概率的,或者谎称自己所组织的抽奖正当,厥后却被国家机关查封的,均没有提供与彩票售价相应的中奖可能性,从而造成例了彩票购置者的产业损失,建立诈骗罪。在日本判例中,以不正当手段取得文书,如果能够通过该文书取得产业性利益的给付,也可以建立诈骗罪。

例如,山口厚教授指出:“在种种证明书中,另有下述类型的证明书:通过给付该证明书,赋予的不仅仅是对某事项的证明这种利益,同时还赋予了可以取得产业性给付的职位(康健保险被保险人证等)。就此类证明文书而言,产业性利益已经转化在该证明文书上,不正当地取得这种作为产业性利益之化身的物品的,即即是该文书交给了申请人,仍然有违交付人的交付目的,就完全能肯定存在产业性的法益侵害性,因此,能肯定建立诈骗罪。”在这种文书案中,只有骗取的文书可以取得产业性利益的给付,就可以认定为诈骗罪。

在我国刑法中,诈骗罪的掩护法益也包罗产业性利益,例如探矿权和采矿权都可以财物诈骗罪的行为客体,使用欺骗手段取得探矿权或者采矿权的,应当组成诈骗罪。但如果只是夸大探矿或者采矿的规模或者储量的,一般认为是民事欺诈,并不组成诈骗罪。此外,如果不是直接骗取他人财物,而只是使用欺骗手段获取非法利益的,也是民事欺诈而不是刑事诈骗。

例如,在我国刑法学界,对于骗购经济适用房行为的定性分歧主要在于该行为能否被认定为诈骗罪。有的学者认为,骗购经济适用房行为应当定性为诈骗罪,如周光权教授指出骗购行为完全切合诈骗罪的组成要件,行为人虚构事实、隐瞒真相欺骗了开发商,使开发商陷入错误认识,并导致开发商因错误认识而做出相应的处分行为,其处分的工具是产业性利益,因而行为人应当组成诈骗罪;张明楷教授同样认同骗购经济适用房行为应当组成诈骗罪的看法。

固然,持有否认看法的学者也不在少数,例如阴建峰教授认为,就骗购经济适用房而言,由于行为人骗取的只是购房资格而不是“财物”,同时,行为人也完全支付了经济适用房的对价,无论对开发商、政府还是第三方购房者而言均不存在产业损失,所以行为人骗购经济适用房的行为不组成诈骗罪。固然,骗购经济适用房所接纳的“虚假”手段(如伪造户口簿、单元公章),则有可能组成伪造证件、印章罪。

通过中国裁判文书网的检索发现,在司法实践中,险些没有直接将骗购经适房行为入罪的案例,最多如2007年北京首次追回骗购经济适用房后,实施骗购行为者被判处伪造国家机关公牍、印章罪。质言之,司法实践还没有将骗购经济适用房行为入罪,最多的是对违规生意业务经济适用房的行为人处以行政处罚并收回相应的经济适用房资格。

在这种骗购经济适用房的情况下,衡宇自己是行为人通过支付购房款而购置的,因此,这不是一种骗取经济适用房的行为,而是骗购,即骗取购置经济适用房的资质,在不具备购置经济适用房的情况下,非法取得购置经济适用房的资格。在骗购经济适用房的案件中,行为客体是购置经济适用房的资质,这是一种产业性利益。骗购经济适用房固然具有欺骗的性质,但它还不是直接骗取财物。

因此,在我国司法实践中,骗购经济适用房并不组成诈骗罪,而只是一种民事欺诈行为。(二)诈骗罪产业损失的比力 对于诈骗罪中的产业损失,德国刑法教义学认为,只有当被害人遭受了产业损失,也即其产业整体上发生减损时,才气认定行为人切合诈骗罪的组成要件,建立诈骗罪。但对这里的产业损失的明白又是较为宽泛的。

例如,凭据德国司法判例和学界的多数看法,在特定情况下,当行为人导致被害人的产业陷入紧迫的详细危险时,就已经可以认定被害人产业受到损失,组成诈骗罪的既遂。而且,诈骗罪是针对整体产业的犯罪,因此,只要对比被害人产业在处分行为前后的整体价值,确定其整体产业是否有所减损,就可以确定产业损失。

例如德国刑法教义学把诈骗分为缔约诈骗和履约诈骗,所谓缔约诈骗是指行为人在于被害人缔联合约时就事实举行诈骗。例如,在保险案中,行为人隐瞒真相与保险公司签订人寿保险条约,当自己死亡时保险公司应当向受益人举行赔付,可是实际上行为人一开始就已经伙同受益人准备未来谎称自己死亡的,联邦最高法院认定行为人在与保险公司签订保险条约时就造成了保险公司的产业损失。此时保险公司虽然通过保险条约获得了保险金,可是这种保险金只是在思量运营成本的前提下依据正常情况下的死亡风险收取的用度,当行为人计划谎称保险事故时,保险公司所负担的风险将远高于其所收取的保险金,从而肩负了过高的给付义务。

在日本刑法教义学中,并未将产业损失确定为诈骗罪的组成要件要素,而是认为因交付而转移的个体的物或者利益的丧失自己,就是诈骗罪中的法益侵害。因此,在产业生意业务历程中,纵然提供相当价钱的商品,或者支付了相当的价款,仍然可以建立诈骗罪。

例如,在不动产案中,欺骗住宅金融治理机构,谎称要将该机构设定有最高抵押权的某处不动产卖给第三人,该机构信以为真,遂允许对方只要部门推行债务即可,并放弃了所设定的最高抵押权。对此,判例认为,只要放弃最高抵押权有悖于该机构的目标,即便向该机构所支付的价款,是该机构认为相当的金额,仍能肯定建立诈骗罪。

在这种存在对价的情况下,只要对是否生意业务存在欺骗,就认为存在产业损失,因而组成诈骗罪。在我国刑法中,诈骗罪要求直接造成被害人的经济损失。

这种经济损失是指被害人丧失对财物的占有,而被告人获得对财物的占有或者处分。如果没有这种直接的经济损失,在我国刑法中就不行能组成诈骗罪。

例如,就保险诈骗而言,我国刑法例定了保险诈骗罪,是指投保人、被保险人、受益人,以非法占有为目的,违法保险执法、法例,接纳虚构事实、隐瞒真相的方法骗取保险金数额较大的行为。只有通过欺骗方法骗取保险金数额较大的,才气认定为诈骗罪。

如果只是在保险历程中提供虚假信息而签订保险条约,损害保险公司利益的,只管保险公司存在经济损失,也不能认定为保险诈骗,而只是保险欺诈。例如我国刑法例定的保险诈骗行为包罗虚构保险标的的情形,是指投保人违背《保险法》划定的如实见告义务,虚构一个基础不存在的保险标的或者将不及格的标的伪称为及格的标的,与保险人订立保险条约的行为。

如果不是虚构保险标的,而是居心不推行如实见告义务,致使保险公司对存在瑕疵的标的提供了保险,这就是保险欺诈。例如,2009年1月中旬,黄某被医院诊断为肠癌并住院治疗,2011年11月5日,其子黄小某为黄某投保了万能型终身寿险,保险金额18万元,年缴保费9千元。

在询问是否患有恶性肿瘤、尚未证实为良性或恶性肿瘤时均填写“否”。2014年9月11日,黄某因肠癌去世。

保险公司以投保人欺诈为由诉请打消保险条约。法院审理认为,黄小某隐瞒其父患有恶性肿瘤的事实予以投保,属于《条约法》第54条划定的欺诈,保险公司有权打消保险条约。由此可见,保险欺诈的执法结果只是保险条约无效。

因此,在我国刑法中,保险诈骗罪和保险欺诈是严格区分、不能混同的。(三)诈骗罪主观违法要素的比力 德国刑法教义学明确地将诈骗罪的主观违法要素称为非法赢利的目的,这里的非法赢利目的属于主观的凌驾要素,既包罗想让我使自己赢利的目的,也包罗使其他第三人获取产业利益的目的。这里的产业性利益与产业损失是一体两面的关系,是指对产业状况的任何水平的改善。

因此,德国刑法教义学中的非法赢利目的的规模是较为宽泛的,只要被害人存在产业损失,而且被告人的收益与之存在素材同一性,就认定具有非法赢利目的。在日本刑法教义学中,例如山口厚教授对于诈骗罪的主观违法要素并没有在诈骗罪的组成要件中讨论,只是在叙述偷窃罪的组成要件时予以论及,指出:“非法取得的意思,属于事关整个取冒犯的问题,而不限于偷窃罪。”由此可见,日本刑法中的诈骗罪的主观违法要素,称为非法取自得思或者非法取得目的。

虽然非法取自得思包罗清除意思和使用意思,但就该主观要素以非法取得为内容而言,其寄义是较为宽泛的。例如,以欺骗方法取得银行贷款,在这种情况下,很难否认行为人具有非法取得贷款的意思,诈骗罪的组成也是顺理成章的。

在我国刑法中,诈骗罪要求具有非法占有的目的,属于产业犯,以此区别于以营利为目的的营利犯。非法占有目的意味着行为人通过欺骗方法无对价地取得他人财物,而以营利为目的则是指通过某种欺诈性的生意业务运动获得利益。因此,在产业犯中,不存在生意业务运动,而是直接占有他人财物。

在营利犯中,因为存在生意业务运动,因而是通过谋划运动取得利益。例如,我国刑法例定了销售伪劣商品罪,包罗欺诈性销售伪劣商品的情形。对此,张明楷教授指出:“诈骗罪的掩护法益是产业,销售伪劣商品罪的掩护法益是经济秩序。

一个行为完全可能同时冒犯诈骗罪与销售伪劣商品罪,对此应当认定为想象竞合犯,从一重罪处断。”将诈骗罪和销售伪劣商品罪认定为想象竞合犯的前提是销售伪劣商品行为切合诈骗罪的组成要件,这种看法只是思量到诈骗罪和销售伪劣商品罪都具有客观上的欺诈性,但这两种欺诈是差别的:诈骗罪是非法占有的欺诈,销售伪劣商品罪是虚假陈述的欺诈。

更为重要的是,这种看法没有从主观目的上加以区分:诈骗罪在行为人的主观上具有非法占有他人财物的目的,而销售伪劣商品罪在行为人的主观上具有非法营利的目的,因此不能认为销售伪劣商品行为同时切合诈骗罪的组成要件。三、民事欺诈和刑事诈骗的区分 应该说,在德日刑法教义学中,诈骗罪的规模较为宽泛,包罗了大部门民事欺诈。而在我国刑法中,还是应当严格区分民事欺诈和诈骗罪。

尤其是在司法实践中,应当正确认定诈骗罪,将它与民事欺诈加以区分。论及民事欺诈与诈骗罪之间的区分,笔者认为并不存在单一的区分尺度,而是应当根从欺骗内容、欺骗水平和欺骗效果这三个方面加以界分: (一)欺骗内容 民事欺诈和诈骗罪,虽然都具有欺骗性,但两种欺骗的内容是有所差别的。

可以说,民事欺诈是个体事实或者局部事实的欺骗,而诈骗罪则是整体事实或者全部事实的欺骗。在考察民事欺诈和诈骗罪区分的时候,需要分析欺骗的详细内容。在司法实践中,存在欺诈性乞贷和乞贷诈骗的区分,欺诈性销售和销售诈骗的区分,保险欺诈和保险诈骗的区分,条约欺诈和条约诈骗的区分等等。

可以说,险些每一种诈骗犯罪类型都存在与之对应的民事欺诈,只有少少数不存在。以下,笔者以条约欺诈和条约诈骗为例举行考察。在条约诈骗罪中,在签订、推行条约历程中,基础就没有推行条约的能力和意思,行为人意在以签订、推行条约为手段,骗取他人财物。在这种情况下,签订、推行条约的民事行为完全是诈骗的掩盖,因而只有在能够刺破条约行为面纱的情况下,才气组成条约诈骗罪。

在条约诈骗罪中,行为人的欺骗是一种整体事实或者全部事实的欺骗。我国刑法第224条划定了五种条约诈骗的方法,这就是:(一)以虚构的单元或者冒用他人名义签订条约的;(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;(三)没有实际推行能力,以先推行小额条约或者部门推行条约的方法,诱骗对方当事人继续签订和推行条约的;(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保产业后逃匿的;(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

在此,除了第五种属于兜底条款以外,其他四种条约诈骗的方法,都是整体性事实的欺骗。可是,行为人虽然实施了上述种种欺骗行为,但仍然推行了条约,并通过推行条约赢利的,属于条约欺诈,不组成条约诈骗罪。第一种情形,以虚构的单元或者冒用他人名义签订条约的,如果签订条约以后基础就没有推行条约,以此骗取他人财物的条约诈骗行为,就是一种冒充主体的条约诈骗。

在这种情况下,如果行为人只是冒用其他单元名义签订条约,但还是推行了条约,则只是条约主体的民事欺诈,不能认定为条约诈骗罪。第二种情形,以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的,如果签订条约以后基础就没有推行条约,以此骗取他人财物的条约诈骗行为,就是一种虚假担保的条约诈骗。在这种情况下,如果行为人只是提供虚假担保,但还是推行了条约,则只是条约担保的民事欺诈,不能认定为条约诈骗罪。

第三种情形,没有实际推行能力,以先推行小额条约或者部门推行条约的方法,诱骗对方当事人继续签订和推行条约的,这是一种条约推行能力的欺骗。这种情况下民事欺诈和条约诈骗的区分,显得较为庞大。

这种条约推行能力的欺骗,其实存在两种差别的情况:第一种是隐瞒没有条约推行能力的事实,与他人签订条约,条约签订以后也没有实际推行,以此骗取他人财物的,可以组成条约诈骗罪。第二种是隐瞒只有部门条约推行能力的事实,与他人签订条约,以先推行小额条约或者部门推行条约的方法,诱骗对方当事人继续签订和推行条约,以此骗取他人财物,这是钓鱼式的条约诈骗。对于这里的条约推行能力,还要举行详细分析。虽然在签订条约的时候,还不具备条约推行的条件,但行为人自认为经由努力可以缔造条件推行条约,纵然厥后因为客观原因未能推行条约的,不能因为行为人在签订条约的时候虚称能够推行条约而认定为条约诈骗,这是一种民事欺诈。

第四种情形,收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保产业后逃匿的方法。诈骗罪是一种占有转移的产业犯罪,即行为人通过诈骗行为取得他人财物。在条约诈骗罪中,接纳欺骗手段签订条约以此骗取他人条约项下的款子,因而切合占有转移的特征。

如果行为人在签订条约的时候具有推行条约的意思,只是在收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保产业后,才发生非法占有的意思,则是一种侵占行为。那么,占有条约款子后逃匿的条约诈骗,其欺骗行为体现在什么地方呢?这里涉及隐瞒主观心理事实的诈骗。例如,我国学者在先容德国刑法中的诈骗罪时,就论及主观心理事实的诈骗,指出:“(诈骗罪隐瞒的)事实既可以是外在的,也可以是内在的。内在的上述包罗例如心田简直信、认知以及主观目的等。

特别是获取有偿服务的行为人,原则上都昭示或表示地表现自己有支付的意愿,若实际上并非如此,便应认定其就事实举行了欺骗。因此,行为人没有付款意图却在自助加油站(在事情人员知情的情况下)加油、在旅馆住宿或在餐馆消费或者购置商品,没有还款意图却向被害人借贷,或者对被害人谎称会将其财物放置到特定所在或捐助给他人的,均组成诈骗罪。”根据这一逻辑推演,则占有条约款子后逃匿的条约诈骗就是一种隐瞒没有推行条约意愿的诈骗,这是一种隐瞒主观心理事实的诈骗。这种条约诈骗罪认定的难点在于如何证明行为人在签订条约的时候,隐瞒了没有推行条约的意愿。

对此,刑法第224条是接纳事后隐匿的客观行为加以推论的。但事后逃匿只是一种客观体现,还不能直接证明行为人签订条约的时候就没有推行条约的意愿。

尤其是在某些案件中,发生了不行抗力,使得条约不能推行,这只是一种违反条约的违约行为,应当根据条约纠纷处置惩罚,团结同诈骗都谈不上。例如,王某系手机经销商,恒久在某商场销售种种品牌的手机,与手机批发商建设了恒久互助关系。手机销售市场的生意业务规则是先进货,待收到货物以后的一周内结清货款。王某一直以来信用良好,深受手机批发商的信任。

2014年6月以来,王某因为染上赌钱恶习,输掉了数十万元,欠下巨额赌债。今后,王某向手机批发商进货,十多万元的手机收到以后,王某以低于进价出售,然后将货款用于赌钱,最终导致不能定时向手机批发商交付货款,手机批发商遂以条约诈骗向公安机关报案。从外貌上看,这是一起拖欠货款的条约纠纷。因为在客观上并不存在显着的欺骗行为,但因为王某在最后一次进货的时候,已经因为欠下巨额赌债,而且收得手机以后低价出售,可以证明王某隐瞒了不交付货款的主观意思,因而组成条约诈骗罪。

凭据以上叙述,笔者认为条约欺诈和条约诈骗之间的区分,主要还是应当以欺骗的内容为凭据:如果是整体事实的欺骗,行为人基础没有推行条约的意愿和行为,只是使用条约骗取他人财物的,应以条约诈骗罪论处。如果只是在条约的每个要素,例如主体、担保或者数量、质量等举行欺骗,但行为人还是推行了条约,则属于条约欺诈,其结果是条约无效,负担违约责任。(二)欺骗水平 欺骗水平是指行为人接纳的欺骗方法,是否到达使他人发生认识错误处分财物的水平。在民刑交织的案件中,如果行为人接纳的欺骗手段到达了使他人发生认识错误并处分财物的水平,则组成诈骗罪。

如果行为人虽然接纳欺骗手段,但并没有到达使他人无对价交付财物的水平,则只是民事欺诈,尚不组成诈骗罪。由此,在这些案件中,应当区分欺骗的水平。

这里应当指出,诱使他人到场某种运动,并造成一定的产业损失,并不是组成诈骗罪的富足要件。关键在于,在到场某种运动的时候,行为人是否接纳欺骗手段使他人发生认识错误并处分财物。

例如,1990年11月12日四川省高级人民法院就设置圈套诱骗他人参赌获取钱财的案件应如何治罪问题,向最高人民法院请示(川法研〔1990〕45号)。请示陈诉指出:“我省一些地方不停泛起设置圈套诱骗他人参赌从中获取钱财的案件,这种案件一般都是多人结伙在公共汽车、火车等公开场合公然举行的,常见的是猜红、蓝铅笔,以猜中者赢,猜不中为输诱骗他人参赌,由于设赌人在红、蓝铅笔上做手脚,设机关,以致猜红变蓝,猜蓝变红,参赌者有输无赢,设赌者包赢不输。设赌者为骗取参赌者的信任,还常以同伙参赌赢钱为诱饵,诱使他人就范。

对这种案件如何治罪的问题,我们在讨论中有两种意见:第一种意见认为,在赌钱运动中常有设置圈套弄虚作假的情况,带有欺骗性,但其客观行为是实施的赌钱行为,设赌人和参赌人均以非法营利为目的,应以赌钱罪论处。第二种意见认为,这种设置圈套诱骗他人参赌从中骗取钱财的行为已差别于一般的赌钱,更切合诈骗罪的特征,设赌只是一种诈骗的手段其实质仍属虚构事实或隐瞒真相,使人信以为真。

接纳弄虚作假举行欺诈,应定诈骗罪,而不能定赌钱罪。我们倾向于第二种意见,当否,请批复。”对于四川省高级人民法院的上述请示,1995年11月6日最高人民法院批复如下:“行为人设置圈套诱骗他人参赌获取钱财,属赌钱行为,组成犯罪的,应当以赌钱罪治罪处罚。

参赌者识破骗局要求退还所输钱财,设赌者又使用暴力或者以暴力相威胁,拒绝退还的,应以赌钱罪从重处罚;致参赌者伤害或者死亡的,应以赌钱罪和居心伤害罪或者居心杀人罪,依法实行数罪并罚。”根据这一批复的精神,如果只是设置圈套诱骗他人到场赌钱,甚至在赌钱历程中存在作弊行为,仍然只能组成赌钱罪,只是在赌钱中存在欺诈。但并不能认为,在这种情况下,一概不能组成诈骗罪。

如果诱骗他人到场赌钱,而且在赌钱历程中,完全控制输赢,由此造成他人产业损失的,应当认定为诈骗罪,这是一种使用赌钱实施的诈骗行为。在这种情况下,赌钱只是手段,而诈骗才是目的。

现在在司法实践中存在使用网络平台实施的诈骗运动,我们可以将这类诈骗称为网络平台诈骗。在网络平台诈骗案中,行为人设立网络公司,建设网络平台,包罗期货生意业务平台、各种大宗货物生意业务平台、外汇生意业务平台等,在从事生意业务历程中,行为人接纳了诱骗他人到场生意业务,并在生意业务中举行欺骗等种种欺诈手段。

对于此类案件,究竟是认定为民事欺诈还是刑事诈骗,往往存在争议。对此,应当区分差别情况举行认定: 在生意业务历程中,使用对网络平台举行欺骗性操作,造成他人产业损失。例如,以提供行情、领导操作、保证赚钱为诱饵,诱骗被害人到平台上投资生意业务,并通过见告署理商价钱行情,由署理商对客户发送反向行情,或由署理商发送行情并由后台反向操作等方式致使他人亏损,骗取他人投资款。

在被告人赢利的三种途径,即手续费、点差和客户亏损中,前两种属于非法谋划的赢利,而第三种客户亏损则是诈骗所得。如果没有第三种赢利,那么,被告人的行为属于非法谋划行为,只不外在谋划中存在民事欺诈。

第三种赢利方法,就是通过诈骗方法取得的,应当组成诈骗罪。在生意业务历程中,没有控制网络平台,而是使用他人的网络平台,接纳利用行情的方法,通过生意业务运动赢利,造成他人产业损失。例如,使用大宗商品生意业务平台,通过利用价钱走势,致使被害人损失。

在这种案件中存在真实的商品生意业务,这从基础上有别于不存在真实对价物的诈骗行为。同时,商品价钱的变更也是真实的,虽然存在透过优势资金影响甚至利用价钱,但这种利用差别于通过伪造和修改K线造成的价钱颠簸假相,即便可能切合其他罪名的组成要件,也并不属于诈骗罪中的虚构事实、隐瞒真相。在诈骗罪中,被害人基于受骗而基于认识错误向行为人或其指定的人交付产业,而在这种案件中,受损客户并不存在基于欺骗发生的认识错误而交付行为,因此不组成诈骗罪。从以上两类案件来看,虽然都是在网络平台诱使他人从事生意业务,但其详细手段是差别的。

在第一类案件中,网络平台自己就是虚假的,被告人实际上完全控制了生意业务运动的效果。被害人名义上似乎因为到场网络平台生意业务而遭受损失财物,实际上则是因为被欺骗而交付财物。

同样,被告人是通过网络平台的欺骗行为,无对价地取得他人财物,因而组成诈骗罪。在第二类案件中,网络平台是真实正当的,被告人使用第三方的网络平台,诱使他人到场商品生意业务,通过操作行情非法赢利。

这是一种类似操作期货市场的行为,但因为商品生意业务不属于期货生意业务,因此也不组成利用期货市场罪,只能作为民事欺诈处置惩罚。由此可见,上述两类案件的虽然都有欺骗,但欺骗的水平是差别的:诈骗罪的欺骗是到达了控制生意业务效果的水平,因而被害人是无对价的交付财物。而民事欺诈的欺骗则是在生意业务真实前提下的欺诈,只管被害人遭受产业损失,但这是因为被欺诈而造成的产业损失。

(三)非法占有目的 无论是民事欺诈还是刑事诈骗,都市造成他人的产业损失,这是没有疑问的。因此,存在产业损失并不能就此认定为诈骗罪。在某些情况下,民事欺诈和刑事诈骗在行为方式上是完全相同的,因此不能从行为方式上区分民事欺诈和刑事诈骗,而是要从行为人主观上是否具有非法占有目的上予以区分。只有诈骗罪才具有非法占有目的,而民事欺诈,包罗刑事化的民事欺诈都没有非法占有目的。

例如,贷款诈骗罪和骗取贷款罪,行为人在客观上都实施了欺骗银行或者其他金融机构的行为。我国刑法第175条将骗取贷款罪的客观行为表述为欺骗手段,这里的欺骗手段,是指行为人在取得银行或者其他金融机构的贷款时,接纳的是虚构事实、隐瞒真相的手段,掩盖了客观事实,骗取了银行或者其他金融机构的信任。只要申请人在申请贷款的历程中有虚构事实、掩盖真相的情节,或者在申请贷款历程中,提供假证明、假质料,或者贷款资金没有按申请的用途去用,都切合这一条件。

至于贷款诈骗罪的欺骗手段,我国刑法第193条做了明文划定,这就是具有下列情形之一的:(1)编造引进资金、项目等虚假理由的;(2)使用虚假的经济条约的;(3)使用虚假的证明文件的;(4)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(5)以其他方法诈骗贷款的。可以说,凭据我国刑法的划定,骗取贷款罪和贷款诈骗罪的客观上的欺骗行为是完全相同的,这两种犯罪的区分就在于主观上是否具有非法占有目的。对此,张明楷教授指出:“贷款诈骗罪与骗取贷款罪存在特别关系。

亦即,使用欺骗方法获取金融机构贷款的,均建立骗取贷款罪,可是,如果行为人具有非法占有目的,则应认定为贷款诈骗罪。”张明楷教授在这里所说的特别关系,是指法条竞合中的特别法与普通法之间的关系。应该说,在大部门民事欺诈和刑事诈骗案件中,从欺骗行为上就可以将两者加以区分。

但确实存在着某些民事欺诈和刑事诈骗,在欺骗方法上是存在竞合的。固然,因为我国刑法已经将骗取贷款这种以虚假陈述为特征的民事欺诈设立为犯罪,因此它和贷款诈骗罪之间的界线,就是此罪和彼罪的区分。而大多数这种与刑事诈骗的方法相同的民事欺诈,并没有被刑法例定为犯罪。

因此,这些民事欺诈和刑事诈骗之的界线就是罪与非罪之间的区分,而这种区分的凭据就是非法占有目的之有无。例如,被告人王喆与被害人李昆泽签订乞贷条约,并约定以天津港保税区天兴货运服务有限公司与天津港汇盛码头有限公司的入库条约协议书中的货物为抵押,向李昆泽乞贷280万元,用于购置运输车辆。王喆收到乞贷后,未根据约定购置运输车辆。乞贷到期后,王喆及其怙恃送还125万元,余款未还。

对于本案,天津市滨海新区人民检察院以条约诈骗罪提起公诉,天津市滨海新区人民法院一审讯断被告人王喆无罪。宣判后,天津市滨海新区人民检察院提出抗诉,后在审理历程中,天津市人民检察院第二分院认为抗诉不妥,撤回抗诉,天津市第二中级人民法院于2014年9月2日作出(2014)二中刑终字第284号刑事裁定,准许天津市人民检察院第二分院撤回抗诉。法院生效裁判认为:“公诉机关提供的现有证据不足以认定被告人王喆在向被害人李昆泽乞贷历程中接纳虚构事实、隐瞒真相、冒用公司名义的手段,使被害人陷入错误认识从而出乞贷款,亦不能认定被告人主观上具有非法占有的目的,故公诉机关指控被告人王喆组成条约诈骗罪证据不足,指控罪名不能建立。

李昆泽可通过其他正当途径向被告人王喆主张权利。”从这一认定来看,似乎法院是以指控王喆组成条约诈骗罪事实不清、证据不足为由做出无罪讯断的。那么,本案如果能够证明王喆接纳欺骗方法乞贷,是否就可以组成条约诈骗罪呢?一审讯断同时又认为:“本案的关键问题在于,在民间借贷案件引发的诈骗案件中,如何认定被告人主观上是否具有非法占有的目的,以及现有证据是否足以认定被告人的行为组成条约诈骗罪。合议庭认为,在民间借贷行为引发的条约诈骗案件中,不能仅以乞贷的实际用途与条约约定用途不符,或者约定的抵押物无法实现抵押债权为由即认定被告人组成条约诈骗罪,应当严格根据条约诈骗罪的犯罪组成要件加以判断,如果被告人的行为客观上不足以使被害人陷于错误认识从而交付钱款,主观上不具有非法占有的目的,那么被告人的行为就不切合条约诈骗罪的犯罪组成,应当依法宣告被告人无罪。

”这一解说则似乎认为本案是非法占有目的的证据不足,而这两者之间是存在基础区此外。凭据犯罪阶级理论,是否具有欺骗行为在位阶上置于是否具有非法占有目的之前。如果没有欺骗行为,就不再需要讨论是否具有非法占有目的的问题。只有在认定欺骗行为的基础上,才需要继续讨论是否具有非法占有目的的问题。

从本案的情况来看,欺骗行为是存在的,这就是乞贷目的的欺骗,即乞贷用途与实际用途不符;而且还存在抵押物的欺骗,纵然用无法实现抵押债权的抵押物继续抵押。但就此还不能组成条约诈骗罪。本案无罪的主要凭据还是不能证明被告人具有非法占有目的,这对于区分民事欺诈和刑事诈骗具有重要意义。

笔者注意到,我国司法机关都宁愿接纳事实不清、证据不足作为讯断无罪的凭据,以此在讯断书中予以表述;但不愿意从刑法意义上明确宣告因为缺乏犯罪的某一组成要件要素而无罪。其实,不切合执法划定而无罪和事实不清、证据不足而无罪,这是完全差别的。

在本案中,原来是因为缺乏非法占有目的而无罪,但讯断书却将其转换为事实不清、证据不足的无罪,但在对本案的分析文章中,又从不具有非法占有目的角度举行讨论,指出:“综合以上证据来看,被告人王喆在乞贷时以及乞贷后的一系列行为,都讲明其并没有恶意逃避还款,非法占有该笔钱款的居心。”这一说法与无罪讯断理由之间显着存在矛盾。因此,当从欺诈行为上无法区分民事欺诈还是诈骗罪的时候,应当对行为人是否具有非法占有的目的。如果没有非法占有目的,则不能认定为诈骗罪。


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